Банковская карта Мегафон – обзор, возможности, условия получения

Банковская карта МегаФон

Карта «Мегафон» является обычным платежным средством, но ее учетная запись используется совместно с учетной записью SIM-карты мобильного телефона. Карту можно использовать как для телефонных звонков, так и для оплаты в магазинах, барах, везде, где ее принимают. А также делать покупки в Интернете и оплачивать квитанции за услуги. Во многих повседневных ситуациях очень полезно иметь запасной «универсальный кошелек.

Важно! За регулярное использование карты «Мегафон» награждает своих абонентов различными бонусами.

Банковская карта Мегафон – основные возможности

Цифровая банковская карта «Мегафон» – это виртуальная карта, выпущенная на мобильный номер абонента. Здесь ваш номер мобильного телефона – это номер вашей кредитной карты. При выпуске карты все платежи синхронизируются, например, заполняется номер мобильного телефона и средства зачисляются на карту, совершается покупка в интернет-магазине и деньги списываются с единого баланса.

Пластиковые банковские карты «Мегафон» – это стандартный инструмент финансовых расчетов, предназначенный для совершения платежей и приема переводов. Карту можно оформить только в салонах связи Мегафон.

Достоинства банковских карт МегаФон

К основным достоинствам карт можно отнести следующее:

• возможность оформить несколько карточек для одного имени;
• начисления до 10% на остаток на счете;
• проверка баланса и движения средств на карте через мобильное приложение;
• возможность оплаты в любой стране;
• возможность изменять лимиты стоимости по карте.
• технология бесконтактных карточных платежей;
• получите бесплатный Интернет – 10 МБ на каждые 100 рублей покупок;
• быстрое и бесплатное оформление и обслуживание (можно заказать в личном кабинете Мегафон);
• бесплатные переводы между Мегафоном и МТС;

Как оформить банковскую карту МегаФон?

Важно! Карту может получить только абонент МегаФон. Пластик можно приобрести в любом магазине сети. Для этого вам необходимо будет предъявить паспорт и написать заявление. Подать заявку на получение виртуальной карты можно на сайте мобильного оператора. Виртуальная карта выдается сразу после ввода необходимых данных.

Новую карту необходимо активировать перед использованием. Для этого ее владелец должен набрать 5555 со своего мобильного телефона, к которому подключена карта, и следовать инструкциям автоответчика.

Также можно активировать через мобильное приложение МегаФон Банк. После запуска программы получившаяся карта отобразится на экране, указывая на то, что она еще не была активирована. Нажав на кнопку «Активировать», вам необходимо установить ПИН-код. Операция будет завершена в течение 30 секунд.

Процедура оформления

Только абоненты оператора в Московском регионе могут стать обладателями удобной и выгодной карты Мегафон при поддержке Ситибанка.

Документы, необходимые потенциальному заемщику, минимальны. Поскольку оформить кредитную карту могут только граждане Российской Федерации, в банк необходимо предъявить гражданский паспорт. Предоставление дополнительного сертификата 2-НДФЛ с подтверждением легального дохода позволит вам воспользоваться дополнительными опциями: привязать рассрочку платежа и увеличить лимит. Абонент сети «Мегафон-Москва» не должен быть старше 60 и моложе 22 лет.

Прежде чем обращаться в финансовое учреждение, вам необходимо оценить свою кредитоспособность. У абонента Мегафона должен быть ежемесячный доход 15 тысяч рублей. В некоторых случаях кредитор может запросить второе удостоверение личности, то есть заграничный паспорт с проездными марками в течение последних 2 лет.

Основанием для выдачи кредита будет форма заявки, которая предварительно заполняется через специальную форму на веб-сайте кредитной структуры или при непосредственном посещении филиала.

Заполнение анкеты через официальный интернет-ресурс банка существенно сэкономит время, так как избавит от необходимости посещать отделение. Кроме того, заявку на получение кредита можно передать, не выходя из дома и без использования Интернета – достаточно позвонить сотруднику на дом. Оформить апелляцию просто, и банковский служащий подскажет, как правильно заполнить документы. В большинстве случаев для ввода данных в заявку достаточно иметь при себе паспорт, но иногда может понадобиться документ, подтверждающий заработанный доход.

К особым преимуществам относится возможность получить карту, вообще не ходя в офис. Подать заявку и оформить пластик можно с помощью курьера или сотрудника Ситибанка.

Разновидности

Сегодня есть как дебетовые карты, так и карты рассрочки. В первом случае у абонента есть только собственные средства, которые были зачислены на счет. Они доступны как на виртуальных, так и на физических носителях. Заказчик имеет возможность выбрать пластиковый вариант: бесконтактный, обычный.

Мегафон Банк предоставляет следующие типы: Standard, NFC Standard и Gold. При регистрации выбирается тарифный план, по которому начисляются бонусы. Тарифы определяют все тонкости использования. Это может быть: Light, Standard или Maximum.

Все банковские продукты «Мегафон» относятся к международной платежной системе Mastercard. Стандарт NFS отличается от золотого стандарта только возможностью бесконтактной оплаты. Технология PayPass позволяет совершать покупки без ввода пин-кода. Но если вы платите единовременно более 1000 рублей, вам все равно нужно указать секретный код.

Использование стандартных пластиков предполагает их вставку в терминал и ввод пароля с пластика при выполнении любых офлайн-операций. Самыми престижными считаются золотые пластики.

Их владельцы могут пользоваться всеми привилегиями банка. Дизайн такого банковского продукта доступен не во всех регионах РФ. Подробнее о правилах регистрации и условиях использования читайте в соответствующем разделе на официальном сайте мобильного оператора.

Цифровая карта

Цифровой не имеет физических характеристик, но, несмотря на это, по функциональности не уступает обычному пластику. Регистрация доступна через мобильное приложение Мегафон Банк.

В стартовом разделе есть соответствующая клавиша, нажатие на которую происходит мгновенно. В этом случае необходимо остановиться на одном из доступных тарифных планов: Light, Standard или Maximum. Плата за использование взимается сразу после регистрации.

Продукты цифрового банкинга имеют более низкие лимиты, чем стандартные. Это связано с упрощенной процедурой идентификации клиентов. Для проведения полной процедуры необходимо обратиться в ближайшее отделение с паспортом гражданина РФ. Если у вас пластиковая карта, лимит для цифровой будет такой же.

Для клиентов важно, сколько стоит регистрация. Карта «Мегафон» выдается бесплатно. Абонент оплачивает только стоимость выбранного тарифного плана. Оплата взимается за оставшиеся дни месяца.

В процессе регистрации паспорт не требуется, потому что компания проверяет данные владельцев мобильного аккаунта. Владельцы этого типа могут воспользоваться бонусными предложениями и кэшбэком Мегафон Банка.

Через приложение МегафонБанк ПИН-код устанавливается пользователем самостоятельно. Цифровая карта принадлежит платежной системе MasterCard Prepaid, срок ее действия – 3 года. Каждый пользователь имеет право открыть до 5 счетов, как цифровых, так и пластиковых. С гаджет-приложением выпускается только одно.

Внесение денег на карту осуществляется несколькими способами:

• Интернет-переводы.
• Мобильное приложение.
• Электронный кошелек и другие.
• Платежный терминал.
• Банкоматы любого банка.

Внесение денег – это пополнение вашего телефонного счета. Кроме того, для абонентов доступны стандартные способы пополнения пластика.

Кредитка

Клиенты мобильного оператора могут получить кредитную карту в банке. Огромные возможности бонусной системы позволяют оплачивать сотовую связь, дополнительные опции. Помимо использования кредитных средств, владельцы таких банковских продуктов могут накапливать бонусы, которые впоследствии расходуются на оплату связи.

Кредитная карта выпущена в сотрудничестве между банками «Авангард» и Ситибанком. Каждый из продуктов имеет свои отличительные особенности и преимущества. Но есть ряд общих преимуществ. Это включает:

• Горячая линия, специалисты которой работают круглосуточно.
• Служба онлайн-помощи.
• Простой способ оплаты PayPass.
• Безналичная оплата товаров и услуг.
• Максимальная выгода при оплате связи.
• Связывание рекламных программ, снижающих интерес к использованию заемных средств.

Граждане, проживающие в Подмосковье, могут стать обладателями кредитной карты от Мегафон и Ситибанка. Набор документов для регистрации минимальный. Владельцами кредитной карты могут стать только граждане Российской Федерации.

Для этого в «Мегафон» предоставляется паспорт. Если абонент желает расширить возможности, он должен предоставить справку 2-НДФЛ, подтверждающую легальный доход. Это позволит активировать услугу «рассрочка платежа». Подать заявку на получение кредитной карты могут граждане в возрасте от 22 до 60 лет.

Абонентам следует серьезно оценить свою платежеспособность и только после этого обращаться в финансовую организацию. Ежемесячный доход не должен быть меньше 15 тысяч рублей. Для начала реальным вопросом будет «как получить кредитную карту?».

Это не сложно. Карта рассрочки оформляется на основании заявления, которое оформляется через специальную форму. Анкета содержит основную личную и контактную информацию заемщика. Заявление подается на официальном сайте или в стационарном офисе.

Онлайн-регистрация сэкономит вам много времени, поскольку избавляет от необходимости посещать филиал. Также можно подать заявку на таможенное оформление из дома, позвонив курьеру.

Сотрудник расскажет вам все тонкости заполнения анкеты и условия получения, как пользоваться кредитными картами Мегафон. Паспорта будет достаточно для большинства клиентов, но может потребоваться справка о доходах.

Сегодня регистрация банковских продуктов через Интернет – довольно популярная услуга. Зайдите на официальный сайт кредитной организации, произведите простую регистрацию и заполните анкету. Следует указать следующее:

• Персональные данные паспорта идентичны указанным в официальном документе. Даже при малейшей ошибке вероятность выхода из строя составляет 100%.
• Адрес регистрации, указанный в паспорте. Кроме того, организация просит указать фактический адрес проживания клиента, если они не совпадают.
• Дополнительная информация. Заемщику придется ответить на вопросы кредитора, которые впоследствии могут повлиять на решение.
• Данные о вакансии. Банк выдает ссуды только работающим гражданам. Клиент должен указать название компании, адрес и контактный телефон организации, стаж работы и размер заработной платы.

Отвечая на дальнейшие вопросы, вы должны быть предельно честны, иначе отказа в получении кредитной карты Мегафон не избежать. Банк в первую очередь заинтересован в наличии действующих кредитных обязательств перед другими организациями, недвижимостью, семейным положением и детьми, а также наличием паспорта с выездными знаками.

На официальном сайте клиенты смогут найти полную информацию о том, как получить карту и как ее заблокировать.

Сильные и слабые стороны кредитной карты Мегафон

Характеристики кредитных карт Мегафон

Кредитная лимитная карта Мегафон имеет ряд преимуществ:

1. Автоматически пополняйте баланс телефона, если у вас заканчиваются средства. Клиент всегда на связи, ему не нужно беспокоиться о нехватке денег на счету.
2. Бонусная система. За каждую покупку начисляются баллы, которые используются для получения бесплатных услуг связи. Телефонные звонки и доступ в Интернет для держателей кредитных карт становятся все более удобными благодаря системе поощрений. Оплачивая ежедневные покупки и коммунальные услуги и связь, пользователь возвращает часть потраченных денег.
3. Сделав пластик, покупатель сразу получает на свой счет 100 бесплатных минут. При оплате картой 250 минут начисляются на счет мобильного телефона и 3% от суммы платежа возвращается в качестве бонуса.

Помимо преимуществ, у кредитной карты есть и недостатки:

1. Платное годовое обслуживание. Чтобы повысить свою конкурентоспособность, многие кредиторы предлагают обслуживание кредитной карты бесплатно, привлекая клиентов на лояльных условиях.
2. Интерес к использованию средств по истечении льготного периода достаточно высок. Если клиенту не удалось внести потраченные средства в течение указанного времени, ему придется заплатить значительно больше шансов, особенно если речь идет о солидной сумме лимита привлеченных средств.
3. Система кэшбэка в виде бесплатного предоставления услуг связи затрагивает активных пользователей коммуникационных технологий. Для тех, кто звонит редко, такая схема поощрения не будет привлекательной.

Несмотря на недостатки, кредитная карта Мегафон является привлекательным банковским предложением. Надежные клиенты могут рассчитывать на высокий денежный лимит и экономию на услугах мобильного оператора. См. Также: Кредитная карта Билайн.

Как правильно пользоваться виртуальной картой от Мегафон

Виртуальная банковская карта Мегафона предназначена исключительно для использования со смартфонами, которые могут служить средством платежа. То есть с моделями, получившими чип NFC. В этом случае вы можете подключить его к Apple Pay, Samsung Pay или Android Pay, а затем расплачиваться в магазинах с помощью телефона. Однако важно знать еще несколько нюансов, чтобы получить максимальную пользу.

Правильно снимаем наличные средства

Мобильные операторы никогда не славились тем, что предлагали клиентам оплату телефонных счетов наличными. И даже с появлением бумаги это остается проблемой. Мегафон позволяет получать наличные с виртуальной карты несколькими способами:

1. Снятие в банкомате. Размер комиссии будет варьироваться в зависимости от суммы, уже полученной наличными в календарном месяце. До 10 тысяч рублей придется заплатить 2,5% (при совершении покупок на сумму более 3000 рублей вперед – бесплатно). От 10 до 50 тысяч – 3,5%. Все, что превышает 50 000, облагается комиссией в размере 4,5%.
2. Получите наличные в пункте выдачи. Комиссия составит 4,99%.
3. Переводите на любую другую карту и снимайте через банкомат. В этом случае вам придется заплатить 1,99% комиссии с помощью MasterCard MoneySend.
4. Перевести на электронный кошелек и снять с карты этого кошелька. Комиссия составит 8%.

Как видите, наиболее выгодный способ получения наличных – это сначала снять в банкомате до 10 тысяч рублей, предварительно потратив на покупки 3000 рублей. Затем – перевод на карту другого банка и снятие с нее.

Дополнительные возможности виртуальной карты от Мегафон

Виртуальная карта Мегафон, несмотря на некоторые ограничения, связанные с ее функциями, неожиданно получила множество дополнительных функций. С его помощью можно легко получить кэшбэк до 6,5% и возврат баланса до 10% от суммы.

Проценты на остаток

Даже самый простой тариф «Лайт» позволяет получать довольно высокий процент от вашего баланса: 6% от суммы, хранящейся на вашем счете. «Стандарт» обеспечивает доходность 8%, «Максимум» – 10%.

на счету необходимо держать сумму более 500 рублей. В целом на средства от 500 до 200 тысяч рублей начисляются проценты, но на карте можно хранить сколь угодно большую сумму – программа просто «срежет» лишние деньги, превышающие порог в 200 тысяч, и посчитает максимальный процент.

Проценты на остаток будут начисляться ежедневно от суммы, хранящейся на счете, за вычетом первых 500 рублей. Счета выставляются один раз в месяц в течение первых 15 дней после окончания расчетного месяца. То есть за деньги, внесенные на счет в апреле, вы получите вознаграждение до 15 мая.

Чтобы иметь право на выплату процентов, вы должны покупать что-либо с помощью карты не реже одного раза в месяц. В противном случае Мегафон не будет накапливать вознаграждения.

Кэшбек: повышенный, обычный и партнерский

Виртуальная карта Мегафона позволяет получать кэшбэк за покупки в магазинах и в Интернете. «Стандартная» сумма возврата зависит от привязанной ставки:

• «Стандарт» – кэшбэк 1%, до 1000 рублей в месяц;
• «Максимум»: возврат 1,5%, до 3000 руб. / Мес.

При регулярных покупках по тарифу «Лайт» возврат средств не производится. Помимо фиксированного кэшбэка, возмещаются также некоторые категории расходов. Также вы можете привязать кэшбэк к тарифу «Лайт» как дополнительную услугу с возвратом 5% от суммы покупки. Каждая категория «покупается» отдельно: «Мегафон» решил оформить их как дополнительные платные услуги.

С 05.01.2019 по 01.10.2019 вы можете использовать следующие пятипроцентные категории доходности:

1. Кино;
2. Музеи;
3. Супермаркеты;
4. Кофе и фаст-фуд;
5. СТО;
6. Такси и каршеринг;
7. Развлечения (включая кинотеатры, театры, музеи и концерты).

Все услуги стоят 119 рублей в месяц и имеют лимит возврата 1000 рублей за тот же период. Помимо категории «Развлечения» – он будет стоить 199 рублей и позволит возвращать до 2000 рублей в месяц. Услуга действует в течение одного календарного месяца: плата взимается каждый первый день. Поэтому покупать дополнительные категории в середине или в конце месяца невыгодно. Если, конечно, вы не планируете крупную покупку в одной из категорий.

Повышенный кэшбэк добавляется к обычному. То есть при подключении, например, опции «Кино» к тарифу «Стандарт» при покупке билета в кино вы получите как 5% дополнительной услуги, так и 1% базового возврата. Общий кэшбэк при правильном использовании может вырасти до 6,5.

Всего по всем категориям и «нормальному» кэшбэку взамен можно получить до 5000 рублей. Поэтому не имеет смысла связывать сразу много категорий из «высоких», если можно получить эту сумму только из наиболее часто используемых расходных разделов.

Кстати, за каждые потраченные 100 рублей вы получите в подарок 10 мегабайт трафика. Этот трафик хранится ровно один год и начинает использоваться после того, как закончатся все мегабайты платных пакетов трафика или приобретенных дополнительных услуг. Приятный бонус для тех, кто много путешествует по сети.

удобно, что кэшбэк привязан к номеру телефона, а не к паспортным данным. Тогда вы сможете получить столько сим-карт Мегафон, сколько захотите, подключить к ним виртуальные карты и получать кэшбэк в неограниченном количестве. Вы можете зарегистрировать до пяти виртуальных и пластиковых карт на один номер.

Также у «Мегафона» есть собственный кэшбэк-сервис, к которому добавлены партнерские сайты и магазины. При покупке у них товаров и услуг вы получите дополнительный возврат, размер которого зависит от конкретного партнера. Этот возврат не засчитывается в 5000 рублей в месяц.

Как оплачивать виртуальной картой в магазинах?

Для совершения покупок в Интернете клиенту необходимо ввести данные карты. Как правило, для оплаты необходимо указать номер карты, трехзначный защитный код CVC / CVV, фамилию и имя держателя латинскими буквами, а также срок действия. Эти данные в секретной форме клиент получает через свой личный счет в Мегафон Банке. После ввода реквизитов оплата подтверждается одноразовым паролем по SMS.

Карточные платежи в магазинах производятся через Apple Pay, Google Pay или Samsung Pay. Они позволяют делать покупки в одно касание. Клиенту нужно только добавить карту в соответствующее приложение на своем смартфоне и подтвердить действие кодом из SMS. В дальнейшем при оплате товара необходимо будет запустить приложение, выбрать карту и разместить смартфон на POS-терминале торговой точки. Обязательное условие – телефон абонента поддерживает функцию NFC.

Минусы цифровой карты

По сравнению с пластиковой картой у цифровой карты всего два «недостатка»:

1. Чтобы использовать карту для оплаты товаров и услуг в автономном режиме, телефон должен поддерживать технологию NFC с подключением к кошелькам Google Pay, Apple Pay, Samsung Pay. Если в вашем телефоне нет этих функций, карта подходит только для использования в Интернете.
2. Лимиты на расходы значительно ниже, чем с пластиковой картой. Это связано с неполной идентификацией клиента при открытии виртуального счета.

В остальном «виртуалка» имеет все преимущества своего пластикового собрата.

Для использования расширенных лимитов необходимо обратиться с паспортом в любой офис Мегафона и получить пластиковую карту. Для клиентов, получивших «пластик», соответственно будут увеличены лимиты по выдаваемым впоследствии цифровым картам.

Безопасность

Защита средств клиентов на карте банка Мегафон осуществляется в соответствии со стандартами международной платежной системы MasterCard. Все операции по карте (расходы и кредит) сопровождаются немедленным уведомлением абонента по SMS.

Реквизиты карты передаются клиенту строго конфиденциально и не хранятся в приложении. В этом случае защитный код всегда предоставляется отдельно от других данных. Если вы потеряете свой телефон, скомпрометируете данные своей карты или обнаружите что-то, чего не делал клиент, вам необходимо заблокировать номер.

Как проверить баланс?

Проверяйте остаток на счете в банкоматах, через мобильное приложение или в личном кабинете клиента Мегафон банка. Воспользуйтесь SMS-банкингом: бесплатно для тарифов «Лайт», «Максимум», «Стандарт». Для карт без комиссии стоимость услуги 30 рублей в месяц. Для проверки баланса отправьте сообщение BALANCE на номер 5555.

Блокировка и разблокировка

Чтобы заблокировать карту Мегафон Банк, позвоните в службу поддержки по номеру 5555 или отправьте SMS с текстом БЛОК. Это также разрешено в мобильном приложении.

Разблокировать карту помогут специалисты сервисной службы, если такой возможности нет, то вместо нее будет оформлен новый «пластик».

Какой номер телефона горячей линии?

Для связи со специалистами Мегафон Банка есть телефоны 8-800-550-55-00 (бесплатно для России) и + 7-495-540-82-92 (для звонков из-за границы).

Как закрыть или отключить карту?

Заблокируйте ее, позвоните в службу поддержки или удалите карту из кошелька самостоятельно с помощью приложения. В этом случае деньги на балансе телефонного номера останутся, он будет доступен для использования согласно текущему тарифу мобильной связи.

Ближайшие конкуренты

Чтобы сделать правильный выбор, вам следует провести небольшой сравнительный анализ с предложениями конкурентов. Это позволит быстро определиться с выбором того или иного платежного инструмента.

Среди дебетовых карт следует выделить следующие:

1. Пластиковый тинькофф. Позволяет получать до 30% кэшбэка с покупок. Его можно использовать при совершении безналичных платежей в большинстве магазинов, поддерживающих эту опцию.
2. Карта Рокетбанк. Выпущено бесплатно. Обслуживается дистанционно, доставляется курьером. Он позволяет получать кэшбэк до 10%, снимать наличные до 5 раз в месяц, а также получать 5,5% годовых на баланс.
3. Хоум Кредит и его платежный инструмент. Предусмотрен хороший кэшбэк за покупки, реализована возможность бесплатного снятия наличных в банкоматах по всему миру, на баланс счета начисляется 7% годовых.

Вопросы и ответы

Как активировать карту МегаФон Банка?

Активировать карту МегаФон Банк можно двумя способами:

• В мобильном приложении. Зайдите в приложение и нажмите «Активировать». Затем найдите и запишите свой PIN-код. Активация произойдет через 30 секунд после сохранения PIN-кода.
• По телефону. Позвоните по номеру 5555 и выберите соответствующий пункт меню. Номер карты необходим для активации. Звонить необходимо с того номера, на который зарегистрирован банковский продукт.

Действительно ли карточный счет привязан к номеру телефона?

Карточный счет МегаФон Банка совмещается с балансом телефона абонента МегаФон. Это позволяет использовать одни и те же деньги для оплаты операторских покупок и услуг связи. Пополнить карту можно так же, как и на баланс номера телефона.

Как использовать бонусные мегабайты?

Мегабайты используются автоматически, если основной баланс интернет-трафика исчерпан. Однако, если вы активировали услугу автоматического продления, бонусные мегабайты не будут списаны.

Бонусные мегабайты недействительны в международном и национальном роуминге.

Как изменить тариф карты?

Ставку можно изменить несколькими способами:

• В мобильном приложении
• В личном кабинете на сайте
• По телефону 5555

При изменении ставки все накопленные бонусы и кэшбэк сохраняются. Начисление процентов на остаток осуществляется ежедневно, поэтому они также будут сохранены при изменении курса. Комиссия оплачивается в начале месяца.

Могу ли я выпустить несколько карт на один номер?

на один номер телефона можно оформить до пяти пластиковых или виртуальных карт. Они будут выдаваться на единый счет. К ним будет применяться единая ставка.

Вывод

Банковская карта «Мегафон» – довольно интересный продукт. Возможность совершать покупки с телефонного баланса с кэшбэком – очень необычная услуга. Кроме того, баланс самого телефона Мегафон можно пополнить с помощью кэшбэка по множеству карт. Проценты по остатку в размере 6-10% годовых тоже кажутся весьма достойными, однако стоит помнить о комиссии за снятие средств с карты Мегафон (всего 10 000 руб. / Мес бесплатно при совершении покупок от 3000 руб.).